Ресми деректерге сүйенсек, соңғы үш жылда анықталған қаржылық пирамидалардың саны 2,5 есеге артқан.
Қазақстандықтар қаржылық пирамидалардың қаншалықты қауіпті екенін біледі, бірақ оларға инвестиция салуды жалғастыруда. Бұл экономикалық заңбұзушылықтар мен қылмыстармен айналысатын мамандардың көңіл көншітетін үкімі. Тек 2024 жылы Павлодар облысы бойынша Экономикалық тергеу департаменті қаржы пирамидасын ұйымдастырудың төрт фактісін тексерді.
– Олардың соңғысы бойынша 1 қазанда сотқа дейінгі тергеп-тексеру жүргізілді, – деп атап өтті ТТД бірінші жедел басқармасының бастығы Жоламан Қиналбеков @pavlodar.rsk алаңында. – Біз өмірлік циклі 4 айды құраған «Такорп» жобасы туралы айтып отырмыз. Жоба Астанада және Павлодар облысында жұмыс істеді және өзін Америка Құрама Штаттарында жарнамалық қызметті жүзеге асыратын ұйым ретінде көрсетеді, ең қысқа мерзімде инвестициядан түсетін пайданың 50% қамтамасыз етеді. 40-тан астам инвестор анықталып, жәбірленуші деп танылды.
Мамандар қаржы пирамидасына инвестиция салу туралы ұсыныс алған кез келген адамды құқық қорғау органдарына хабарласуға шақырады. Сонымен қатар, әлеуетті алаяқтарды бірден бірнеше белгілер арқылы анықтауға болады.
– Бірінші белгі – қаржылық реттеуші лицензиясының жоқтығы, – дейді Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің Павлодар қаласы бойынша өңірлік өкілдіктері басқармасының басшысы Толқын Нұрмахин. – Қаржы пирамидалары қаржылық ұйымдар болып табылмайды және депозиттерді қабылдауға немесе қаржылық шоттарды ашуға және жүргізуге лицензиясы жоқ.
Екінші белгі – өте жоғары пайданың кепілі және жаңа тартылған клиенттер үшін сыйақы уәдесі. Үшінші белгі – компанияның құрылтайшылары немесе басшылары туралы нақты ақпараттың болмауы.
Айтпақшы, қаржы пирамидасы ашылып, оны ұйымдастырушылар сотталған болса да, инвесторлар инвестициясын қайтарып ала алмайды. Сондықтан павлодарлықтардан қаржылық пирамидаларға қатысудан аулақ болып, жинақ ақшасына мұқият болуды сұрайды.
