Только за последние два года сотрудники департамента экономических расследований по Павлодарской области пресекли деятельность сразу четырех финпирамид.
О борьбе с финансовыми пирамидами на площадке @pavlodar.rsk рассказали представители регионального ДЭР — руководитель первого оперативного управления Жоламан Киналбеков и глава организационно-контрольного управления Арман Избастинов. По их данным, от деятельности четырех финпирамид в Павлодарской области пострадали около 300 человек. Речь идет о таких организациях как потребительский кооператив «А», финансовые и инвестиционные пирамиды «HAS» и «Автолюкс», а также проект «Takorp». В отношении их организаторов и менеджеров было заведено 15 уголовных дел.
Представители департамента экономических расследований назвали три основных признака финансовых пирамид:
- Отсутствие лицензии и прозрачности. Организация не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК на прием депозитов или работу с ценными бумагами. При этом информация о финансовом положении компании скрыта, отсутствуют собственные активы и четкое определение того, на чем именно зарабатываются деньги.
- Гарантия сверхвысокой прибыли в короткие сроки. Мошенники обещают доходность, значительно превышающую рыночные показатели (например, 20–50% в месяц и выше). При этом они утверждают, что риски полностью отсутствуют, хотя в реальных инвестициях высокая доходность всегда сопряжена с высокими рисками.
- Агрессивная реклама. Мошенники активно используют социальные сети, мессенджеры и инфлюенсеров для создания имиджа «успешного успеха». Реклама строится на ярких лозунгах, демонстрации пачек денег, дорогих автомобилей и обещаниях «изменить жизнь за неделю». При этом потенциальных вкладчиков торопят принять решение, используя психологические уловки о «последнем шансе» или «ограниченном количестве мест в проекте».
